三明市金湖旅游职业中专学校|“提高网络安全意识 谨防网络电信诈骗”——金湖旅专断卡行动宣传

一、“断卡”断的哪些卡 任何一宗电信网络诈骗都离不开信息流这个要素，因为骗子必须利用电话、短信、网络等方式实施诈骗，电话卡就成了其违法犯罪的重要载体。 任何一宗电信网络诈骗同样离不开资金流这个要素，骗子一旦得逞，就要进行转账，而转账就会使用银行卡和第三方账户(如支付宝、微信)，因此，银行卡和电话卡一样也是其违法犯罪的重要载体。

二、“断卡”实施的原因 1.手机卡、银行卡买卖、租用导致的“实名不实人”问题，会在电信网络诈骗犯罪中起到关键的作用!简单来说，如果有人出售了自己的电话卡、银行卡，就会被卡贩子层层转卖，最终被诈骗集团用于实施诈骗或洗白赃款。 2.国家高度重视：实施“断卡”，社会影响力重大，体现了国家斩断电话卡、银行卡的买卖链条的决心，国家专门成立联席办，公安部、工信部、人民银行、最高法、最高检、司法部等部门均是联席办成员单位。 3.时机已经成熟：2016年9月伊始，以上部门出台的打击治理电信网络新型违法犯罪的文件、法律解释中，都提到了严管银行卡、电话卡的措施，为该项行动提供了政策和法律支持，同时经过长期实践，各部门已积累了一定工作经验，能有效将理论与实践结合。

三、“断卡”打击的重点 1.开卡团伙：自行或者组织大量开卡的“卡农”金融机构、运营商内部利用单位管理的漏洞开卡或为开卡提供便利的“内鬼” 2.带队团伙：诱骗或者组织他人开卡的团伙，经常 “扫村”“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣 3.收卡团伙：这类团伙人员又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡 4.贩卡团伙：主要指层层贩卖电话卡、银行卡赚取差价的人员 5.重点地区： 一是“涉案”两卡较多的开办地、户籍地。 二是“涉案”两卡的中转地。如毗邻东南亚国家的省份和边境口岸较多、交通便利的地区 6.重点行业： 一是金融行业，主要包括各银行网点、第三方支付机构。 二是通讯行业，既包括三大运营商、虚拟运营商，也包括他们的代理渠道、线上销售渠道。

四、“断卡”产生的效果 要加强组织领导，细化工作方案，狠抓责任落实，加强宣传发动，确保“断卡”行动取得实效。——“断卡”行动联席会议。

五、“断卡”我们怎么做

1.请有身份证遗失经历、电话卡或者银行卡有异常情况的群众，一定要抽空去查询自己名下是否有不知情的电话卡或者银行卡，并及时注销。

2.对弃不用的卡和账户，应及时销户。违规办理和非法买卖卡、账户涉嫌违法犯罪。切勿为了蝇头小利，牺牲自己的信用，甚至被法律惩处。

三明市金湖旅游职业中专学校

2023年6月27日